Weryfikacja terenowa klienta
Weryfikacja terenowa to usługa, która polega na bezpośredniej wizycie pod adresem wskazanym w dokumentach w celu sprawdzenia, czy informacje podane przez przedsiębiorcę albo konsumenta we wniosku lub umowie są zgodne z rzeczywistością. Nasz zespół pozyskuje także dodatkowe informacje, które mogą mieć wpływ na ocenę sytuacji ekonomicznej przedsiębiorstwa lub osoby.
Podczas wizyty weryfikujemy m.in. warunki, w jakich prowadzona jest działalność gospodarcza, oraz potwierdzamy dowody na jej faktyczne istnienie. Po zakończeniu wizyty przygotowujemy szczegółowy raport, wzbogacony o dokumentację fotograficzną, która potwierdza autentyczność danych przedstawionych w umowie.
Zakres usługi weryfikacji terenowej
- Weryfikacja danych klienta dostarczonych w dokumentacji handlowej
- Potwierdzenie rzeczywistego adresu prowadzenia działalności
- Kontrola charakteru pomieszczeń, w których prowadzona jest działalność (prywatne, firmowe), oraz ich adekwatności
- Dokumentacja fotograficzna, obejmująca: nazwę ulicy i numer adresowy, otoczenie budynku, w którym mieści się firma, zewnętrzne oznaki działalności oraz wyposażenie świadczące o jej prowadzeniu
Rozszerzone możliwości:
W ramach jawnej weryfikacji terenowej oferujemy dodatkowo możliwość dostarczenia dokumentów do podpisu, np. umów leasingowych, lub odbioru podpisanych dokumentów. Dzięki temu proces formalny przebiega szybciej i sprawniej.
Dlaczego weryfikacja terenowa jest ważna?
Dzięki dokładnej weryfikacji terenowej zyskujesz pewność, że sytuacja materialna klienta lub prowadzona przez niego działalność jest zgodna z deklarowanymi informacjami. Usługa ta pozwala na obniżenie kosztów ryzyka i zmniejszenie ryzyka nadużyć, które mogłyby negatywnie wpłynąć na Twój biznes.
Weryfikacja Know Your Customer
Weryfikacja powiązań (know your customer) polega na analizie powiązań własnościowych oraz weryfikacji wartości przedmiotów przed ich sfinansowaniem. Proces ten pozwala na dokładne zrozumienie, kim jest klient, i jaka jest jego kondycja finansowa.
Zakres usługi obejmuje sprawdzanie struktury właścicielskiej, powiązań kapitałowych, sytuacji majątkowej oraz finansowej potencjalnych kontrahentów, a także oceny wartości aktywów, które są przedmiotem finansowania.
Rozszerzone możliwości: AVS Polska współpracuje z licencjonowanymi detektywami, którzy posiadają uprawnienia do zdobywania informacji niedostępnych dla innych podmiotów. Wszystkie działania są realizowane zgodnie z obowiązującym prawem, co zapewnia rzetelność i bezpieczeństwo zebranych danych.
Dlaczego analiza KYC jest ważna? Dzięki KYC firmy mogą podejmować lepiej uzasadnione decyzje biznesowe, chronić swoje interesy i uniknąć kosztów związanych z niewywiązywaniem się klienta z umowy i dochodzeniem należności.
Inspekcje terenowe finansowanych przedmiotów
Inspekcje terenowe finansowanych przedmiotów to odpowiedź na potrzebę oceny ryzyka w ramach bieżących umów. To nie tylko kontrola stanu przedmiotu, lecz także monitorowanie sytuacji finansowej klienta, szczególnie gdy występują stałe, mniejsze opóźnienia w płaceniu miesięcznych rat.
Zakres inspekcji terenowej
W ramach inspekcji realizujemy:
- weryfikację rzeczywistego stanu przedmiotu znajdującego się w aktywach firmy leasingowej lub wynajmującej pojazdy, używanego przez klienta
- dokumentację fotograficzną potwierdzająca stan przedmiotu
- ocenę aktualnej sytuacji klienta
Dlaczego inspekcje terenowe są ważne?
Inspekcja potwierdza, czy klient jest w posiadaniu przedmiotu leasingu i jaki jest jego stan. Zapewnia transparentność, która jest podstawą budowania trwałych, stabilnych relacji z klientami.
Kontrola stanów magazynowych i audyt stocków dealerskich
Weryfikujemy stany magazynowe produktów gotowych oraz finansowanych pojazdów w punktach dealerskich. Możemy również sprawdzić stan techniczny przedmiotów lub sposób ich ekspozycji. Analizujemy dokumentację w przypadku braków i sporządzamy raport z działań.
Dlaczego to ważne?
Audyt stanów magazynowych pozwala zachować przejrzystość i zaufanie pomiędzy dealerami a instytucjami finansującymi. Audyty te mogą być realizowane jako jednorazowe zlecenie lub w ramach regularnych przeglądów, co pozwala na wczesne wykrycie nieprawidłowości i reagowanie na zmiany rynkowe.
